上海集資詐騙罪律師舉例說(shuō)明非與集資詐騙的區(qū)

　　上海集資詐騙罪律師舉例說(shuō)明非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別。非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪有許多重疊之處，兩者都是向不特定的公眾集資，破壞金融管理秩序。二者的區(qū)別不僅在于犯罪的主觀故意，還在于通過(guò)現(xiàn)象的本質(zhì)，以及具體案件中行為人的動(dòng)機(jī)、資金去向、償還能力、犯罪后返還能力等綜合判斷。以下是基于具體案例的簡(jiǎn)要區(qū)分。

　　邵某某被公訴機(jī)關(guān)指控集資詐騙。2014年4月，被告從通謀手中接管上海AB投資有限公司，并注冊(cè)為公司法定代表人。2014年5月，邵某某、童某某注冊(cè)成立上海BA投資有限公司，經(jīng)營(yíng)范圍為以自有資金投資工業(yè)、農(nóng)業(yè)、高新技術(shù)、房地產(chǎn)等行業(yè)。2014年4月至2015年3月，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，兩家公司與資產(chǎn)管理公司簽訂資產(chǎn)管理合同，制定資金使用辦法，通過(guò)對(duì)外宣傳和高息回報(bào)吸收未指明的公眾存款。邵某某吸收公款后，僅將其一小部分用于資產(chǎn)管理合同約定的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)方江蘇佳佳地產(chǎn)，大部分用于支付投資人本息、償還個(gè)人欠款等。扣除部分已付利息后，仍有18086974.6元無(wú)法償還。經(jīng)調(diào)查，法院認(rèn)為，邵某某接受公司不當(dāng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和法人變更，是雙方惡意串通，侵吞了之前的“投資人”資金，具有明顯的非法占有目的；其次，邵某某用吸收的一小部分資金用于支付利息、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，資金從未匯至資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)人佳佳房地產(chǎn)有限公司賬戶，與投資協(xié)議不符；第三，邵某某用吸收的資金償還前期債務(wù)，購(gòu)買玉器，成立其他投資公司等。，以至于大部分的錢都無(wú)法償還。邵某某被繩之以法后，只是口頭表示愿意回報(bào)投資人。但他還款欠款中提到的房屋屬于集體土地，不能拍賣，不構(gòu)成正面還款情況。因此，認(rèn)定邵某某以非法占有為目的，采用欺詐手段非法集資，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成集資詐騙罪。

　　通過(guò)以上案例，筆者對(duì)非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪進(jìn)行了簡(jiǎn)要區(qū)分：

　　首先，從籌集資金的目的和用途來(lái)看，如果向公眾籌集資金的目的是為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而實(shí)際上全部或大部分資金也用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，則更容易被判非法吸收公眾存款罪；如果向公眾集資的目的是為了個(gè)人揮霍，或者是為了償還個(gè)人債務(wù)，或者是為了個(gè)人拆東墻補(bǔ)西墻，更容易犯集資詐騙罪。也用于商業(yè)活動(dòng)，商業(yè)活動(dòng)的性質(zhì)可以進(jìn)一步分析。如果向公眾募集的資金用于低風(fēng)險(xiǎn)、相對(duì)穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)，更容易犯非法吸收公眾存款罪。如果向公眾募集的資金用于高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，則不能排除實(shí)施集資詐騙的可能性。

　　其次，從單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)看，如果單位在向社會(huì)公眾募集資金時(shí)，業(yè)務(wù)正常，經(jīng)濟(jì)能力和還款能力較強(qiáng)，則更容易犯非法吸收公眾存款罪；如果單位本身是皮包公司，或者資不抵債，沒(méi)有正常穩(wěn)定的業(yè)務(wù)，更容易出現(xiàn)集資詐騙。

　　第三，從后果來(lái)看，如果非法募集的資金在犯罪前全部或大部分沒(méi)有返還，給投資者造成重大經(jīng)濟(jì)損失，則更容易犯集資詐騙罪。如果非法籌集的資金在犯罪前全部或大部分已經(jīng)返還，則犯集資詐騙罪的空間很小，一般應(yīng)犯非法吸收公眾存款罪。因?yàn)樾袨槿嗽诜缸锴胺颠€投資款的行為，可以推定行為人沒(méi)有非法占有的意思表示。如果實(shí)際上沒(méi)有歸還，需要進(jìn)一步調(diào)查不歸還的原因。如果籌集的資金全部或大部分投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但因經(jīng)營(yíng)失敗無(wú)法返還，則更容易犯非法吸收公眾存款罪；即使是因?yàn)闃I(yè)務(wù)失敗而無(wú)法返還的資金，如果用于風(fēng)險(xiǎn)非常高的業(yè)務(wù)活動(dòng)中，而這些業(yè)務(wù)活動(dòng)又因?yàn)闃I(yè)務(wù)失敗而無(wú)法返還，那么仍然存在較大的犯集資詐騙罪的可能性。

　　第四，從事件發(fā)生后的返還能力來(lái)看，如果行為人在事件發(fā)生后具有返還能力，并積極籌集資金，實(shí)際返還全部或大部分資金，則有可能以非法吸收公眾存款罪定罪；如果行為人在犯罪后沒(méi)有返還能力，且資金全部或大部分沒(méi)有實(shí)際返還，則有可能犯集資詐騙罪，上海集資詐騙罪律師認(rèn)為在實(shí)際發(fā)生的事情當(dāng)中，還需要結(jié)合實(shí)際判斷。