上海債務糾紛律師講解民間借貸案件中專業貸款人的認定問題

　　自專業出借人名單公布之日起連續三年內，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數量少于前款第1、2、4項認定專業出借人標準案件數量的一半的，可從專業出借人名錄中刪除。那么對于相關法律法規你了解多少呢？快來和上海債務糾紛律師一起看看吧。

　　一、民間借貸案件中專業貸款人的認定

　　《浙江省高級管理人民對于法院、浙江省人民檢察院、浙江省公安廳、浙江省司法廳、國家進行稅務總局浙江省稅務局、浙江省地方經濟金融市場監督管理局關于全面依法嚴厲打擊與民間借貸發展相關的刑事犯罪行為強化學習民間借貸協同社會治理的會議紀要》

　　二、納入專業貸款人名單的一般應滿足以下條件

　　1.以連續三年收結案數為標準，同一或關聯原告在同一企業基層人民法院進行民事訴訟中涉及20件以上這些民間網絡借貸風險案件（含訴前調解，以下發展各項同），或者在同一中級人民法院及轄區各基層法院關于民事訴訟中涉及30件以上研究民間金融借貸案件的；

　　2.同一或關聯原告在同一基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件10件以上，或在同一中級人民法院和管轄基層法院民事訴訟中涉及民間借貸案件15件以上；

　　3.同年，同一原告或者有關原告在同一中級人民法院和管轄范圍內的各級基層法院共涉及民間借貸案件五起以上，累計金額超過一百萬元，或者涉及民間借貸案件三起以上，累計金額超過一千萬元；

　　4.符合下列兩項或兩項以上條件并有第1項和第2項所列案件數目一半以上的人，也可認定為專業貸款人：

　　（1）借記通知書格式統一；

　　（2）被告進行抗辯原告并非企業實際出借人或者其他原告可以要求將本金、利息支付給第三人的；

　　（3）無其他證據表明以現金支付貸款本金的；

　　(4)被告支付的扣除貸款利息或實際利息明顯高于支付本金時的協議利息；

　　（5）原告本人無正當合理理由拒不到庭應訴或到庭應訴時對案件事實問題進行分析虛假信息陳述的。

　　自專業出借人名單公布之日起連續三年內，名單上人員涉及民間借貸糾紛的案件數量少于前款第1、2、4項認定專業出借人標準案件數量的一半的，可從專業出借人名錄中刪除。

　　審理職業貸款人案件，要加強證據事實的審查，調查職業貸款人名錄入員作為申請執行人的執行案件，人民法院對被執行人采取拘留、罰款、起訴、不執行判決、刑事責任認定等措施，應當謹慎行事，人民法院應當通知稅務機關已經執行本金和利息，由稅務機關依法征稅。

　　對于涉及專業貸款人的案件，應首先進行調解，督促雙方盡可能見面，了解債權債務的真實情況，盡早查清違法事實，精準有效地打擊犯罪行為。 貸款人向他人轉讓債權后，債權受讓人提起訴訟，應加強審查，防止債權轉讓逃避監管。

　　以上便是上海債務糾紛律師對于有關內容的講解，法律是我們維護自身合法權益的武器。我們的專業律師建議您，有任何問題第一時間選擇報警，需要律師可以找律師事務所的專業律師，我們會以專業的服務和高水平的法律團隊為您的合法權益提供有力保障。