傳說中的外貿無解騙局，真的無解嗎？

　　上海刑事辯護律師咨詢外貿無解騙局具體的作案方式為

　　其中一個騙子以采購商的身份接近外貿企業，詢單、下單、付款。此時一切流程都很正常，但是在付款的時候往往會出現多打款的情況，一般高出貨值數倍，而且付款是從另一個賬號打到你的賬戶。

　　這是特別需要注意的第一個隱患。很多外貿企業在收款的時候往往會忽略這點，認為只要款到就高枕無憂。其實這種從第三方賬戶打過來的款項，往往存在著很大的風險。

　　騙子采購商在打了多余貨款之后，會立即開始找借口。例如說他在中國國內的供應商沒有美金賬戶，需要通過你中轉代付。然后，順理成章的讓你把除了貨款的余款打到另一個賬戶（他口中的供應商賬戶其實是另一個騙子的賬戶）。

　　中國是個人情社會，本著發展長期生意的目的，和已經建立的“革命”感情，很多外貿企業會很爽快的幫這個“小忙”。

　　至此，這個騙局差不多就要露出它猙獰的面目了。當你的貨被騙子采購商提走了，你打的余款，另外一個賬戶也收到了，就會有另一個騙子跳出來（一般是給你打貨款那個賬戶的所有者）去報案說，因為自己受騙，把錢打到了你的賬號。

　　這個時候跟你買貨的那個騙子采購商已經銷聲匿跡。留下的只是，錢是從第三方賬戶打進來的證據，和你被指控涉嫌欺詐的事實。你將面臨無盡的煩擾，除非你將錢全數退回。

　　騙子高明的手段讓外貿企業陷入被動，更可怕的是，這種騙局目前無解，只能依靠預防來避免。

　　近日，在香港就發生了一起這樣的詐騙案，騙子通過利用香港和內地法律不同這一點，讓被騙企業苦不堪言。
 

　　外貿無解騙局真實案例

　　做燈飾的梁先生接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項遠遠超過了貨款，買家讓梁先生把剩余的錢打給另一個供應商，梁先生不疑有他，照做了。

　　然后，來了一個臺灣公司在香港報警，表示自己是匯錢的人，因為郵箱被黑，最終錢轉到了梁先生那里，臺灣公司要求梁先生退回這筆款項，但梁先生已經把錢按照騙子的要求轉給其他人了！更嚴重的是，香港警方把梁先生的離岸賬號給凍結了！

　　在這個情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結，不管是香港公司、香港賬號，還是香港公司、國內離案賬號，都處于香港轄下，都會被凍結，而且不能注銷重開。最嚴重的影響是，企業的資金都在里面，被凍結了，直接面臨資金流斷裂問題！

　　梁先生不得不焦頭爛額地去找各種證據向臺灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。

　　后來經香港警方查實，騙子把從臺灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進了梁先生的賬戶，然后再分成若干份繼續轉來轉去，臺灣公司確實可以告梁先生“不當得利”，梁先生也可以告他轉錢去的公司“不當得利”，然后一環扣一環，環環追討，極其復雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應付，無奈替騙子買單。

　　后來這個騙局出現了變異的傭金版：

　　某尼日利亞客人跟外貿人小S商量說，因為他們國家外匯管制，收匯款手續費高也不方便，能不能請小S幫他代收美金，再匯給中國境內的卡上，他可以給10%的傭金。

　　小S完全沒有意識到這可能有洗錢的風險，覺得有筆不太費勁兒的收入也很不錯，于是就答應了這位“客人”。

　　后來小S的賬戶收到了一筆來自日本的6000美金的匯款，尼日利亞人表示這是他的客戶的，讓小S扣下10%傭金，然后換成人民幣打到中國境內的賬戶上去。小S照做了。

　　沒過多久，小S的銀行經理通知她，收到一筆6000美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號涉嫌詐騙，對方要求撤回這6000美金。她的賬戶被凍結了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非日本客戶主動解除投訴，不然別說解凍恢復使用了，就連注銷也必須是把這個6000美金還回去之后才能注銷。

　　至此，小S欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。
 

　　之后，犯罪分子手段升級，出現了一種更復雜的防不勝防的案例：

　　外貿人Terry遇到了一位客人A，A介紹，自己有多年給美國最終零售商采購的經歷，主要幫這些買家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務費。他說，因為他的下家都是直接打款給中國工廠，發展到最后，雙方就私底下達成合作，撇掉他。所以，他必須在中國找一個“伙伴”，充當“工廠”，和他一起應對他的下家，這個“伙伴”，事實上相當于他在中國的財務公司，幫他付款給“真正的供應商”并且負責跟進貨運。

　　A給Terry發了一份傭金協議書，很正規。此外，A還提供了他的護照、營業執照等個人信息，其公司情況在工商網也是可以查閱到的，成立好幾年了，并且它有自己的官網，上面也說明他們為美國買家在全球尋找供應商。

　　一切看起來都像是正經做生意的。

　　雙方有過一次小額合作之后，過了一段時間，A突然說有一個最終買家要買貨會打多少錢進Terry公司的賬戶。這筆錢是從加拿大打過來的，A說是自己的下家直接打的，因為他告訴他的下家，Terry是他幫忙找的中國工廠。A讓Terry把錢打到一個深圳賬戶，說是工廠老板的賬號。

　　很快，僅隔著兩個星期，最大的一筆款進賬了，12萬美金。A同樣借口另一個下家下單，要求付給另一個深圳賬號。此時，Terry有了警惕意識。先問客戶買什么產品，得到答復是電子產品，貨值確實比較高，深圳也是此類產品的生產基地，這個對得上，然后他又找借口問客戶要了工廠方面的聯系方式。

　　Terry去跟工廠確認，工廠表示，這個訂單是真的，但是美國客戶提供的賬號不是他們家的賬號，賬號和戶名都對不上。該工廠表示：Terry作為服務商，無權過問訂單細節，只需要跟美國客戶確認好正確的賬號后打款就可以了。因此，Terry也無從了解到更多的信息。

　　話說回來，確認客戶給的是假賬戶之后，面對Terry的疑問，客戶回復：“不好意思，確實是我們財務這邊弄錯，我們馬上糾正，同時對您的提醒表示感謝。”客戶很好地把“問題”給圓了，第二次給的賬戶，經Terry再次跟工廠確認，確實無誤，最終款也是打出去了。

　　這筆錢匯出不久后，Terry接銀行通知：說后面這兩筆款項，2萬美金和12萬美金的均被匯款人投訴是匯錯賬號了，要求原路退回；接著，銀行又反饋，兩個匯款人再強調是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求Terry做全額退款處理，并將Terry的賬戶給封了！
 

　　Terry只是想做“采購代理”服務，沒想到被卷進了洗錢的大坑！

　　回到開頭的Jack收到的尼日利亞詢盤上來，現在Jack遇上了疑似想玩這個套路的“買家”，該怎么辦？萬一的萬一，買家是個真實的買家呢？

　　首先，可以跟這位買家說，對于非本國付款的（針對尼日利亞買家說款子會從德國打過來），公司要求與付款公司核實，查明是否屬實。一般騙子在這一道就會意識到，你可能已經發現了他的套路。如果“買家”就此消失，那基本可以斷定是個騙子。
 

        最后上海刑事辯護律師再次提醒大家遇到事不要慌，不要相信天上會掉餡餅！

　　其次，與匯款方核實，匯款是否存在問題，是不是被釣魚了。此時只收款，不發貨，不匯出。如果匯款方確認沒問題，則要求匯款方出具書面證明。如果意識到這是匯款方被釣魚騙來的錢，那么把錢原路退回即可。

　　遇上那種死活要給你錢，一筆一筆往你賬戶里打錢的，是騙子沒商量。此時不能心懷僥幸，覺得反正我沒損失，就按騙子的要求去操作了，要知道，你只是暫、時、沒損失。一定要抵住誘惑，給多少傭金也不值得卷入詐騙的坑里。

　　此外，對于給客人提供“采購代理”的外貿人，切記你的職能不應該是簡單的“出租賬戶”。要幫客人代付款，可以，但必須是在跟進訂單的情況下，再幫付該訂單相應的款項相對才會安全，代付款時也要讓對方提供授權書等證明。